勧誘方針
個人情報保護方針
個人情報保護方針
貸金業に関する事項
反社会的勢力に対する基本方針
金融商品取引に関する苦情処理および紛争解決に関する告知
金融商品取引に関する苦情処理および紛争解決に関する告知
お客様本位の業務運営に関する方針
特定投資家制度における「期限日」について
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド株式会社
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社
私たちは、金融商品販売業者として、金融商品の勧誘にあたっては、法令規則並びに以下の方針を遵守致します。
お客様の知識やご経験、投資目的並びに財産の状況を総合的に勘案し、適切な金融商品をお勧め致します。
お客様ご自身に適切なご判断を行っていただくため、商品の特質やリスクについても十分にご説明致します。
予測を断定的に申し上げたり、事実でない情報を提供するなど、お客様の誤解を招く勧誘は行いません。
お客様にとって不都合な時間帯やご迷惑な場所で、商品のご説明又は勧誘を行わないよう十分に配慮します。
本勧誘方針に沿った適正な勧誘・ご説明を行うため、研修の充実と社内教育の実施に努めます。
以上
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社
当社は、個人情報保護の方針およびその取組みの態勢を以下のとおり定め、当社の個人情報保護方針として宣言いたします。
基本方針
当社は、個人情報の重要性を認識し、個人情報の保護に適用される日本の法令およびその他の規範、社内規程等を役員・従業者全員に徹底させることにより、個人情報の適正な取扱いと、安全かつ確実な管理・運営に努めます。
また、個人情報保護体制を適宜見直すことにより、継続的改善に努めます。
1. 個人情報を取扱う業務・利用目的
当社では、個人情報を、下記業務ならびに利用目的の達成に必要な範囲で利用いたします。なお、特定の個人情報の利用目的が、法令等に基づき限定されている場合には、当該利用目的以外で利用いたしません。
(1) 個人情報を取扱う業務
当社で個人情報を取扱う業務は以下のとおりです。
資産取得業務
資産運用業務
資産処分業務
前記各業務に付随する業務
その他、当社が営む事ができる業務およびこれらに付随する業務 (今後取扱いが認められる業務を含みます。)
(2) 個人情報の利用目的
投資一任契約又は投資顧問契約に関する事務を実施するため。
信託受益権又は集団投資スキーム持分の売買、売買の媒介、取次ぎ又は代理を行うため。
信託受益権又は集団投資スキーム持分の募集若しくは売出しの取扱い又は私募の取扱いを行うため。
不動産投資顧問契約に関する事務を実施するため。
宅地又は建物の売買、交換若しくは貸借の代理若しくは媒介を行うため。
投資意思決定のための判断材料としての入居者の確認
入居者の本人確認
入居者に対する賃料請求
入居者からの賃料収入管理
入居者の募集
入居者との新規契約・契約更新・契約解除手続
入居者契約解除後の事後管理
入居者入居後の建物管理
入居者に対する生活・住環境に関連する商品サービス等の情報提供
上記の目的に関して、郵便物・電話等による営業活動
顧客動向分析
株主管理
投資家管理
人材募集への応募者管理
不採用決定者の事後管理による重複応募者確認
災害予防及び災害時の緊急対策としての連絡網管理
上記の目的達成のための郵便物等による連絡
上記の目的の達成に必要な範囲での個人情報の業務委託先への預託または第三者提供
2. 個人情報の取得、利用、提供、預託
当社は、適正な手段によって個人情報を取得し、利用目的の範囲内で個人情報を取扱います。ご本人様の事前の同意なく、利用目的の範囲を超えた個人情報のお取扱いはいたしません。
当社は、お客様の個人情報を第三者に提供する場合にも、事前にご本人様の同意を得た上で行います。
当社は、法令に定めがある場合や、ご本人様又は公衆の生命、健康、財産などの重大な利益を保護するために必要な場合に限って、ご本人様の同意なく個人情報を利用または第三者提供させていただくことがあります。
当社は、お客様の個人情報の取扱いを外部に委託する場合があります。その場合には、個人情報の保護に十分な措置を講じている委託先を選定し、必要かつ適切な監督を行うことにより、個人情報の保護の水準を担保いたします。
3. 個人情報の適正な管理
当社は、個人情報を適正かつ慎重に取扱い、個人情報への不正アクセス、紛失、破壊、改ざん、および漏洩等を予防するため、最大の注意と必要かつ適切な安全管理措置を講じます。
万一事故が発生した場合には、被害を最小限にとどめる体制をすみやかにとり、また、再発防止のための是正処置をとります。
当社は、すべての役員・従業者に対して、関係法令等の遵守ならびに個人情報保護に関する取組みの意味と必要性を理解させるための教育を定期的に実施し、また、必要かつ適切な監督を行います。
当社は社内における個人情報保護に関する統括責任者として、代表取締役が社内から情報管理責任者を指名し、その任務にあたらせます。
4. 個人情報に関するお問合せ窓口
個人情報について、その内容の開示・訂正・利用の停止等（以下、開示等請求という）のご請求、その他個人情報に関するご質問、ご意見等のお申し出については、以下のお問合せ窓口までご連絡ください。
問い合わせ窓口：クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社 管理部
住所 ：〒100-6113 東京都千代田区永田町2-11-1 山王パークタワー13階
電話 ：03-3596-7090 (受付時間 平日 10:00～17:00)
お問合せメール：Privacy.tokyo@cushwake.com
個人情報の開示等請求等の方法：ご自身の個人情報の開示等を求められる場合は、所定の開示請求用紙に必要事項をご記入いただき、本人確認のための所定の添付書類を同封の上、上記窓口へ郵送してください。なお、個人情報の開示および利用目的の通知にあたっては所定の手数料をご負担いただいております。手続の詳細は、お問合せ窓口までご連絡ください。
5. 改定
当社では、より良い個人情報保護を実現するために、また、法令、政省令、およびその他の規範の制改定に伴い、個人情報保護方針を改定することがございます。定期的にご確認頂きますようお願い致します。
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド株式会社
当社は、個人情報保護の方針およびその取組みの態勢を以下のとおり定め、当社の個人情報保護方針として宣言いたします。
基本方針
当社は、個人情報の重要性を認識し、個人情報の保護に適用される日本の法令およびその他の規範、社内規程等を役員・従業者全員に徹底させることにより、個人情報の適正な取扱いと、安全かつ確実な管理・運営に努めます。
また、個人情報保護体制を適宜見直すことにより、継続的改善に努めます。
1. 個人情報を取扱う業務・利用目的
当社では、個人情報を、下記業務ならびに利用目的の達成に必要な範囲で利用いたします。なお、特定の個人情報の利用目的が、法令等に基づき限定されている場合には、当該利用目的以外で利用いたしません。
(1) 個人情報を取扱う業務
当社で個人情報を取扱う業務は以下のとおりです。
資産の媒介業務
資産の鑑定評価業務
資産に関するコンサルティング業務
前記各業務に付随する業務
その他、当社が営む事ができる業務およびこれらに付随する業務 (今後取扱いが認められる業務を含みます。)
(2) 個人情報の利用目的
信託受益権又は集団投資スキーム持分の売買の媒介、取次ぎ又は代理を行うため。
信託受益権又は集団投資スキーム持分の募集若しくは売出しの取扱い又は私募の取扱いを行うため。
宅地又は建物の売買、交換若しくは貸借の代理若しくは媒介を行うため。
不動産の鑑定評価を行うため。
人材募集への応募者管理
不採用決定者の事後管理による重複応募者確認
災害予防及び災害時の緊急対策としての連絡網管理
上記の目的達成のための郵便物等による連絡
上記の目的の達成に必要な範囲での個人情報の業務委託先への預託または第三者提供
2. 個人情報の取得、利用、提供、預託
当社は、適正な手段によって個人情報を取得し、利用目的の範囲内で個人情報を取扱います。ご本人様の事前の同意なく、利用目的の範囲を超えた個人情報のお取扱いはいたしません。
当社は、お客様の個人情報を第三者に提供する場合にも、事前にご本人様の同意を得た上で行います。
当社は、法令に定めがある場合や、ご本人様又は公衆の生命、健康、財産などの重大な利益を保護するために必要な場合に限って、ご本人様の同意なく個人情報を利用または第三者提供させていただくことがあります。
当社は、お客様の個人情報の取扱いを外部に委託する場合があります。その場合には、個人情報の保護に十分な措置を講じている委託先を選定し、必要かつ適切な監督を行うことにより、個人情報の保護の水準を担保いたします。
3. 個人情報の適正な管理
当社は、個人情報を適正かつ慎重に取扱い、個人情報への不正アクセス、紛失、破壊、改ざん、および漏洩等を予防するため、最大の注意と必要かつ適切な安全管理措置を講じます。
万一事故が発生した場合には、被害を最小限にとどめる体制をすみやかにとり、また、再発防止のための是正処置をとります。
当社は、すべての役員・従業者に対して、関係法令等の遵守ならびに個人情報保護に関する取組みの意味と必要性を理解させるための教育を定期的に実施し、また、必要かつ適切な監督を行います。
当社は社内における個人情報保護に関する統括責任者として、代表取締役が社内から情報管理責任者を指名し、その任務にあたらせます。
4. 個人情報に関するお問合せ窓口
個人情報について、その内容の開示・訂正・利用の停止等（以下、開示等請求という）のご請求、その他個人情報に関するご質問、ご意見等のお申し出については、以下のお問合せ窓口までご連絡ください。
問い合わせ窓口：クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド株式会社 総務部
住所 ：〒100-6113 東京都千代田区永田町2-11-1 山王パークタワー13階
電話 ：03-3596-7070 (受付時間 平日 10:00～17:00)
お問合せメール：Privacy.tokyo@cushwake.com
個人情報の開示等請求等の方法：ご自身の個人情報の開示等を求められる場合は、所定の開示請求用紙に必要事項をご記入いただき、本人確認のための所定の添付書類を同封の上、上記窓口へ郵送してください。なお、個人情報の開示および利用目的の通知にあたっては所定の手数料をご負担いただいております。手続の詳細は、お問合せ窓口までご連絡ください。
5. 改定
当社では、より良い個人情報保護を実現するために、また、法令、政省令、およびその他の規範の制改定に伴い、個人情報保護方針を改定することがございます。定期的にご確認頂きますようお願い致します。
貸金業に関する事項
貸金業者名：クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社
登録番号：東京都知事（5）第31413号
電話番号： 03-3596-7090
媒介手数料：媒介に係る貸借金額の年5.0％（上限）
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貸付利率 |
実質年率１５．０%（上限） |
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返済方式 |
一括返済方式 |
元金均等返済方式 |
自由返済方式 |
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返済期間 |
１か月から２４０か月 |
１か月から２４０か月 |
５年以内 |
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返済回数 |
１回 |
２回から２４０回 |
― |
日本貸金業協会 会員番号 第005714号
貸金業に係る指定紛争解決機関：日本貸金業協会貸金業相談・紛争解決センター
所在地：東京都港区高輪3-19-15 二葉高輪ビル2階
電話番号： 0570-051-051, 03-5739-3861（受付時間：9:00～17:30）
土・日・祝日・12月29日より1月4日までを除く
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド株式会社
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・コンストラクション合同会社
当社は、以下のとおり反社会的勢力に対する基本方針を定めます。
反社会的勢力とは一切の関係を持ちません。
反社会的勢力から不当要求があった場合には、警察その他外部専門機関との連携を図りつつ、組織的に対応し、断固たる態度で拒絶します。
反社会的勢力に対しては、裏取引、資金提供、便宜供与、その他いかなる取引も行いません。
以上
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社
第１ はじめに
弊社は、「苦情等の処理に関する規程」を定め、お客様からの苦情等のお申し出に対し、真摯に、また迅速に対応し、お客様のご理解をいただくよう努めています。
第２ 弊社の苦情対応について
１ 弊社への苦情等の申出先は、後記２のとおりです。また、苦情解決に向けての標準的な流れは次のとおりです。
（１）お客様からの苦情等の受付
（２）社内担当者からの聴取その他事実の確認及び解決案の検討
（３）解決案のご提示・解決
２ 弊社への苦情等の申出先
【部門名】 クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社 管理部
【電話番号】 03-3596-7090（土日祝日等を除く午前９時から午後５時まで）
第３ 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センターによる苦情解決について
１ 弊社は、上記第２により苦情の解決を図るほか、次の団体を通じて苦情の解決を図ることとしています。この団体は、弊社が加入しています一般社団法人日本投資顧問業協会および一般社団法人第二種金融商品取引業協会から苦情の解決についての業務を受託しており、お客様からの苦情を受け付けています。
弊社との苦情解決のため、この団体をご利用になる場合には、次の連絡先までお申し出下さい。
【名 称】 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター（以下「FINMAC」といいます。）
【住所】 〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町２－１－１３
【電話番号】 0120-64-5005（フリーダイヤル） （土日祝日等を除く午前９時から午後５時まで）
２ FINMACが行う苦情解決の標準的な流れは、次のとおりです。詳しくは、FINMACにご照会下さい。
（１）お客様からの苦情の申立
（２）会員業者への苦情の取次ぎ
（３）お客様と会員業者との話合いと解決
第４ 弊社の紛争解決措置について
１ 弊社は、上記のFINMACが行うあっせんを通じて紛争の解決を図ることとしています。この団体は、弊社が加入しています一般社団法人日本投資顧問業協会および一般社団法人第二種金融商品取引業協会からあっせんについての業務を受託しており、あっせん委員によりあっせん手続が行われます。
弊社との紛争の解決のため、FINMACをご利用になる場合は、上記第３の１に記載する連絡先にお申し出下さい。
２ FINMACが行うあっせん手続の標準的な流れは次のとおりです。詳しくは、FINMACにご照会下さい。
（１）お客様からのあっせん申立書の提出
（２）あっせん申立書受理とあっせん委員の選任
（３）お客様からのあっせん申立金の納入
（４）あっせん委員によるお客様、会員業者への事情聴取
（５）あっせん案の提示、受諾
(注) 苦情解決及び紛争解決のお申し出をされる場合には、お客さまに関する情報（氏名、法人名、連絡先、相談・苦情の内容等）を、弊社又はFINMACにご提供していただく必要がございますので、ご了承ください。
以上
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド株式会社
第１ はじめに
弊社は、「苦情等の処理に関する規程」を定め、お客様からの苦情等のお申し出に対し、真摯に、また迅速に対応し、お客様のご理解をいただくよう努めています。
第２ 弊社の苦情対応について
１ 弊社への苦情等の申出先は、後記２のとおりです。また、苦情解決に向けての標準的な流れは次のとおりです。
（１）お客様からの苦情等の受付
（２）社内担当者からの聴取その他事実の確認及び解決案の検討
（３）解決案のご提示・解決
２ 弊社への苦情等の申出先
【部門名】 クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド株式会社 管理部
【電話番号】 03-3596-7070（土日祝日等を除く午前9時から午後5時まで）
第３ 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センターによる苦情解決について
１ 弊社は、上記第２により苦情の解決を図るほか、次の団体を通じて苦情の解決を図ることとしています。 この団体は、弊社が加入しています一般社団法人第二種金融商品取引業協会から苦情の解決についての業務を受託しており、お客様からの苦情を受け付けています。
弊社との苦情解決のため、この団体をご利用になる場合には、次の連絡先までお申し出下さい。
【名 称】 特定非営利活動法人証券・金融商品あっせん相談センター（以下「FINMAC」といいます。）
【住所】 〒103-0025 東京都中央区日本橋茅場町2-1-13
【電話番号】 0120-64-5005（フリーダイヤル） （土日祝日等を除く午前９時から午後５時まで）
２ FINMACが行う苦情解決の標準的な流れは、次のとおりです。詳しくは、FINMACにご照会下さい。
（１）お客様からの苦情の申立
（２）会員業者への苦情の取次ぎ
（３）お客様と会員業者との話合いと解決
第４ 弊社の紛争解決措置について
１ 弊社は、上記のFINMACが行うあっせんを通じて紛争の解決を図ることとしています。この団体は、弊社が加入しています一般社団法人第二種金融商品取引業協会からあっせんについての業務を受託しており、あっせん委員によりあっせん手続が行われます。
弊社との紛争の解決のため、FINMACをご利用になる場合は、上記第３の１に記載する連絡先にお申し出下さい。
２ FINMACが行うあっせん手続の標準的な流れは次のとおりです。詳しくは、FINMACにご照会下さい。
（１）お客様からのあっせん申立書の提出
（２）あっせん申立書受理とあっせん委員の選任
（３）お客様からのあっせん申立金の納入
（４）あっせん委員によるお客様、会員業者への事情聴取
（５）あっせん案の提示、受諾
(注) 苦情解決及び紛争解決のお申し出をされる場合には、お客さまに関する情報（氏名、法人名、連絡先、相談・苦情の内容等）を、弊社又はFINMACにご提供していただく必要がございますので、ご了承ください。
以上
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社（以下、「当社」といいます。）は、金融庁が2017年3月30日に公表し、2021年1月15日に改訂した「顧客本位の業務運営に関する原則」の7つの原則すべてを採択し、お客様本位の業務運営を実現するために本方針を策定いたしました。当社は、この方針に基づく取組状況を定期的に公表し、必要に応じてこの方針の見直しを行います。
- お客様の最善の利益の追求
当社は、ニューヨーク証券取引所に上場するクッシュマン・アンド・ウェイクフィールド（C&W）のグループの一員として、お客様に最高の価値を提供できるよう努めます。高度の専門性と職業倫理を保持し、お客様に対して誠実・公正に業務を行い、常にお客様の最善の利益を図ります。
- 利益相反の適切な管理
当社は、お客さまと当社その他C&Wのグループ会社又は他のお客さまとの利益相反に関して、法令、社内規則、Ｃ＆Ｗの行動規範等に則り、取引に際して利益相反の可能性がある場合には、取引実行前に、取引担当部門から独立したコンプライアンス・オフィサーが検証を行い、必要に応じて外部弁護士及び外部不動産鑑定士も含めたコンプライアンス委員会での審議を行うなど、利益相反を適切に管理します。
- 手数料等の明確化
当社は、お客さまが負担する手数料その他の費用の詳細を、その手数料等がどのようなサービスの対価であるかを含め、お客さまが理解できるよう情報提供します。
- 重要な情報の分かりやすい提供
当社は、お客さまに対し、金融商品・サービスにおける収益、リスクその他重要な情報を、お客さまが適切な判断ができるよう正確・明瞭に提供します。
- お客さまにふさわしいサービスの提供
当社は、お客さまの投資に関する知識、経験、財産、目的などを十分に把握したうえで、お客様にとって適切な金融商品・サービスの提供を行います。
- 役職員に対する適切な動機づけの枠組み等
当社は、お客様の最善の利益を追求するための行動、お客様の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するよう、全役職員に対してコンプライアンス研修を定期的に実施し、Ｃ＆Ｗの行動規範の理解・定着を図ります。
また、役職員に対して適切な動機付けを行えるような人事評価制度の実践、適切なガバナンスの整備を図ります。
クッシュマン・アンド・ウェイクフィールド・アセットマネジメント株式会社
当社では、金融商品取引法第34条の3第2項第2号に定める特定投資家制度における期限日を下記の通りとさせて頂いております。
期限日：毎年3月31日